Futura-Jubiläumsanlass am Donnerstag, 8. Dezember 2011:
10 Jahre Futura-Fonds – ein Blick zurück in die Zukunft
Der Futura-Jubiläumsanlass vom Donnerstag, 8. Dezember 2011, feierte das 10-jährige Bestehen der Raffeisen Futura-Fondsfamilie. In der Jubiläumsbroschüre finden Sie die Produktinnovationen der vergangenen zehn Jahre, die Entwicklung des Raiffeisen Futura Swiss Stock sowie die Geschichte von Inrate zusammengefasst.
Der Hauptteil des Abends drehte sich um die Zukunft und hier insbesondere um die Fragen,
wie nachhaltige Anlageprodukte in zehn Jahren aussehen und wie sich erfolgreiche Kundenbeziehungen gestalten könnten. Dabei zogen sich die Stichwörter "Vertrauen" und "Kundenanforderungen" als roter Faden durch den gesamten Abend.
Im Auftaktreferat "Wünsche, Träume, Realitäten – was erwartet uns in einer turbulenten Welt?" zeigte Dr. David Bosshart, Geschäftsführer des GDI, auf, dass das Vertrauen in das Finanzsystem und in die Banken massiv gelitten hat und dass die Periode des "Geld ist geil" ein Ende findet. Heute stehe eine ernsthafte Auseinandersetzung mit Vorsorgefragen im Vordergrund. In dieses Themenfeld passe Nachhaltigkeit gut hinein und könne vertrauensbildend wirken.
Im Anschluss daran ging Dr. Pierin Vincenz, CEO Raiffeisen, der Frage nach, was Schweizer Kunden in Zukunft beim Retailbanking und in der Anlageberatung wollen. Er zog den Schluss, dass Vertrauen durch die Kombination von Kompetenz und Sympathie erreicht wird. Die geografische Nähe zu ihren Kunden und die Konstanz in der Kundenbetreuung sind hierbei die relevanten Erfolgsfaktoren von Raiffeisen.
"Leistung schafft Vertrauen", so das Markenversprechen der Vontobel-Gruppe. Dr. Zeno Staub, CEO der Vontobel-Gruppe, zeigte in seinem Referat Trends und Herausforderungen im Asset Management, wie Vontobel auf die Realität von "New Normal" reagiert. Er legte dar, dass der Asset Manager und das Asset Management dann erfolgreich sein können, wenn sie einerseits die Trends richtig erfassen und damit Alpha generieren und auf der anderen Seite dies in die richtige Anlagestrategie einbauen können.
Nachhaltige Investments: Zukünftiger Trend oder künftiger Standard? war der Titel der Präsentation von Christoph Müller, VR-Präsident der Inrate AG. Er vertrat die Auffassung, dass Nachhaltigkeit als Konzept dynamisch sei und sich nicht über einen Kamm scheren lasse. Es gelte, die Nachhaltigkeit konsequent vom Portfoliomanagement her anzugehen und auf die verschiedenen Kundenanforderungen mit unterschiedlichen Produkten zu reagieren.
Panelgespräch: Wo stehen wir 2021?
Im anschliessenden Panelgespräch erläuterten die Referenten die jeweiligen Bedürfnisse ihrer Kunden und die Bedeutung des Themas Nachhaltigkeit.
Dr. David Bosshart vertrat die Auffassung, dass Kunden auch in Zukunft Bankprodukten gegenüber viel kritischer sein und ihre finanziellen Angelegenheiten vermehrt selbst in die Hand nehmen werden. Man könnte es in der Zukunft mit einer Art pflegeintensiver "do-it-yourself-Kunde" zu tun haben.
Dr. Pierin Vincenz stellte dagegen, dass persönliche Beratung, die von den Bedürfnissen des Kunden ausgeht, auch in Zukunft unerlässlich ist. Neben der Kundennähe sind Sicherheit und Nachhaltigkeit die grossen Themen in der Anlageberatung von Raiffeisen.
Dr. Zeno Staub wies darauf hin, dass effektives Research und systematische Ideengenerierung sowie eine stabile und gleichzeitig innovative Investment-Organisation Vertrauen schaffe. Auch gälte es, das gesamte Bedürfnis des Kunden zu erfassen und Produkte in die Anlagestrategie einzubinden.
Christoph Müller beobachtet, dass seine Kunden lernen und informierter werden und deshalb spezifischere Lösungen suchen. Darauf werden die Produkte reagieren: Es wird unterschiedliche "Nachhaltigkeitsprofile" geben statt "die" Nachhaltigkeit
Mit ihren Antworten auf Frage, welchen ganz konkreten und persönlichen Zukunftstipp sie den anwesenden Gästen mit auf den Weg geben würden, rundeten die Referenten den Abend ab:
Dr. David Bosshart: "Halten Sie Ihren Blick langfristig und geradlinig in die Zukunft – und sorgen Sie gleichzeitig für die nötige Bodenhaftung."
Dr. Pierin Vincenz: "Im Sinne der persönlichen Nachhaltigkeit: Nehmen Sie die privaten Termine in Ihrer Agenda ebenso ernst wie Ihre Geschäftstermine."
Dr. Zeno Staub: "Der Beruf, das private Umfeld und die eigene Person sind gleich wichtig. Investieren Sie in alle drei gleich viel, stehen Sie jederzeit sicher auf drei Beinen und verfügen so über eine stabile Grundlage."
Christoph Müller: "Die Angst vor Überalterung ist unbegründet – schliesslich sollen die Futura-Fonds nicht nur 10, sondern mindestens 20 Jahre alt werden. 'Überalterung' ist daher eine Chance, die es zu nutzen gilt."